자산의 풍요·인생의 여유 선사하는 국민은행 'GOLD&WISE'

다양한 상품 구비·전문적인 자산관리 서비스 제공종합 자산관리 서비스 넘어 PB고객을 위한 '토탈라이프케어' 추구

KB국민은행의 'GOLD&WISE'는 '지혜로운 자산관리'라는 브랜드 철학 아래 지난 2002년 별도 프라이빗뱅킹(PB) 브랜드로 만들어졌다. 이후 고객의 소중한 자산을 지혜롭게 관리함으로써 자산의 풍요뿐만 아니라 인생의 여유를 선사하고 있다.

국민은행 'GOLD&WISE'의 눈에 띄는 차별점은 우선 경쟁력 있는 PB전용 상품에 있다.

KB금융그룹 차원의 자산관리전략위원회를 통해 도출된 투자전략 의견 및 자산배분전략을 기반으로 그룹 내 은행, 증권, 보험등 전 계열사의 협업을 통해 고객 맞춤형 상품을 제공하고 있다. 아울러 영업 일선의 PB와 VM들이 참여하는 상품협의체(IDRT)운영을 통해 고객의 니즈 및 현장의 의견을 PB전용상품 개발에 반영하고 있다.

금융위기 이후 안정적 자산관리를 선호하는 PB고객들의 니즈를 반영해 안전투자자산 선호고객 대상 맞춤형 상품 및 중위험·중수익 상품도 확대했다.

또한 고객들의 증가하는 글로벌 금융서비스 니즈를 충족하기 위해 KB투자증권과 연계해 주요 70여개국의 해외 주식 및 채권에 직접 투자할 수 있는 해외증권 직접투자 서비스를 시행하고 있다.

'GOLD&WISE'는 주요 권역별로 센터 내 분야별 전문가가 상주해 세무, 상품, 부동산, 법률 등 전문분야에 대한 자문서비스를 제공하고 있다.

특히 세무전문가가 양도, 상속, 증여, 금융소득 종합과세 등 모든 세금문제를 'GOLD&WISE' 고객에게 맞춤형으로 제공한다. 아울러 포트폴리오 전략가를 통해 금융시장 분석, 시황별 모델 포트폴리오 구축 및 상품 추천, 포트폴리오 리밸런싱 전략 등을 제시한다.

국내 최고의 부동산 금융 노하우와 정보를 바탕으로 부동산과 관련된 다양한 고객 니즈별 맞춤형 부동산 자산관리 서비스도 제공한다. 법률전문가를 통해서는 생활법률 상담 및 상속, 증여, 유언 등 전문상담을 제공한다.

국민은행 관계자는 "'GOLD&WISE'는 PB와 분야별 전문가들의 네트워크 강화를 통해 종합적인 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 제공한다"고 강조했다. 이어 "'GOLD&WISE'의 PB교육과정은 업계의 벤치마킹이 될 정도로 유명하다"고 덧붙였다.

KB 자산관리 아카데미는 지식, 스킬, 애티튜드를 기반으로 5단계로 이루어진 자산관리 통합과정으로써 단계별 학습을 통해 분야별 지식 및 PB의 필수 역량을 단계별로 심화 학습한다.

정기적인 PB직무교육과 금융시장 이슈 및 신상품에 대한 수시 테마연수를 통해 국내외 시장 동향 및 이슈, 경제이론 등을 적시성 있게 습득하고 있다. 또한 산학연계 자산관리 컨설팅 과정, 글로벌 선진금융 연수 프로그램 등 전문기관과 위탁 연계한 특화 과정을 병행함으로써 PB의 자산관리 역량을 지속적으로 업그레이드하고 있다.

'GOLD&WISE'는 현재 전국적으로 23개 PB센터를 운영 중이다.

업계 최초로 초대형 PB센터 오픈, PB센터와 인근 지점 간 협업을 통해 지점 거래 고객에게 PB 서비스를 제공하는 PB센터-영업점 협업모델을 시행하고, 은행-증권 복합 금융서비스 제공을 위한 은행 및 증권 간 복합점포의 확대를 지속적으로 추진하고 있다. 시니어고객 대상 특화센터를 은행권 최초로 운영하는 등 고객을 중심으로 하는 채널전략도 전개하고 있다.

뿐만 아니라 'GOLD&WISE'는 종합 자산관리 서비스를 넘어 PB고객을 위한 '토탈라이프케어'서비스를 제공하고 있다.

각 센터를 예술공간으로 재탄생시킨 갤러리뱅크를 운영해 국내외 유명작가 및 신진 작가들의 작품, 고객 소장 작품 전시를 통해 항상 고객에게 새로운 만남을 주선한다. 동시에 아트, 커피 등 문화 테마별로 아카데미를 진행하고, KB금융그룹 소속 스포츠 스타와 함께 하는 골프 아카데미 등 고객 성향별 차별화된 고품격 문화 행사는 수시로 변하는 고객별 성향을 꾸준히 분석, 반영함으로써 참석 고객들에게 큰 호응을 얻고 있다.

'GOLD&WISE'는 고객 가치 중심의 자산관리 철학과 200년이 넘는 PB 사업을 통해 다양한 노하우를 보유하고 있는 스위스계 PB전문은행인 롬바드 오디에와의 전략적 업무협약(MOU)을 통해 롬바드 오디에의 PB사업 관련 지식, 경험 및 노하우를 공유하고 있다. 롬바드 오디에의 해외 시장 리서치 정보를 제공하며, 롬바드 오디에의 글로벌 대표상품 판매를 통해 서로 간의 발전적인 파트너쉽을 만들어가고 있다.

안재성 기자 seilen78@segye.com